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返回 当前位置: 首页 供应链金融 最近更新:2025-05-09 12:19

供应链金融:供应链金融板块是指在股票市场中,专注于为供应链上下游企业提供综合性金融服务的上市公司组成的行业板块。这些公司通常通过创新的金融手段,优化供应链资金流,提高运营效率。

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供应链金融:供应链金融作为一种针对中小企业的新型融资模式,近年来受到市场的广泛关注

1、板块介绍

供应链金融广义上的概念是借助供应链上核心企业的信用,帮助中小企业进行融资,主要的方式包括两种:向银行借贷形成供应链金融贷,通过券商发行的供应链金融ABS。一般狭义的供应链金融专指供应链金融贷。我国供应链金融业务的形态主要有应收账款融资、库存融资、预付款融资和战略关系融资四种。其中,应收账款融资直接确认了以信用较好核心企业应收账款作为还款来源,是目前较为主要的供应链金融产品。

 

2、供应链金融的主要模式

1、传统模式:即银行+核心企业;商业银行通过核心企业,将服务对象拓展到核心企业上下游的中小企业,解决了一部分中小企业信贷难的问题。

2、综合电商平台:电商平台开展供应链金融有其天然的数据优势。企业的真实交易活动在电商平台上完成,平台累积了大量、连续的历史交易数据,包括交易对手的履约情况。目前比较成熟的企业有京东和阿里巴巴的供应链金融。

3、P2P网贷平台:供应链金融是P2P平台转型的重点方向。据网贷之家不完全统计,截止2017年底,涉及供应链金融的平台数为126家, 占P2P网贷行业正常运营平台数6.53%。

4、第三方供应链金融服务平台:通过搭建第三方平台,将核心企业、商业银行、保理公司、担保公司、征信机构、保理机构、增信机构连接在一起,横向一体化,形成供应链金融的生态圈。

3、供应链金融的市场规模

应收账款融资是我国供应链金融的主要开展方式。 在这种情况下,从应收账款的规模即可推算供应链金融的市场规模。一般而言,应收账款融资的额度是应收账款本身的70%-80%,库存融资的额度是货物价值的30%-50%,在一个具备能力优秀的供应链金融提供者的供应链体系内,30%的供应商被供应链金融产品覆盖,预计供应链金融行业整体渗透率远低于此,在此我们按20%预估。艾瑞分析认为,未来伴随着资金充裕的银行和具备核心能力的其他类别市场参与者合作加深,或者商业银行可以通过技术手段控制库存融资的操作风险后,未来市场可以迎来快速增长。

4、供应链金融的盈利模式

供应链金融的利差空间有限,贷款利率在年化10-18%之间,资金成本一般在5-8%之间,作为供应链金融的主体,一方面需要规模效应来压缩综合成本率;另一方面,无论是商业银行、电商平台、第三方服务平台等都需要通过增值服务拓宽收入来源。

 

5、供应链金融服务的主要行业

从2017中国供应链金融调研报告来看,涉足物流企业的供应链金融服务公司相对数量较多,其次为大宗商品,包括钢铁、有色及农产品等,第三位零售,第四、五位是供应链金融的传统优势领域:汽车及电子电器。

 

6、产业链核心公司

供应链金融板块解析

股票市场中供应链金融的全面解读

供应链金融板块概述

供应链金融板块是股票市场中一个重要的行业分类,涵盖了众多专注于供应链金融服务的上市公司。这些公司致力于通过创新的金融产品和服务,优化供应链的资金流动,提高整个链条的运营效率和盈利能力。

供应链金融定义

供应链金融(Supply Chain Finance, SCF),是一套优化现金流的解决方案。它允许企业延长对供应商的付款期限,同时为合作的大型或中小企业供应商提供提前获得付款的选项。这种模式被概括为“M+1+N”模式,即围绕供应链上的核心企业“1”,向核心企业及其上游供应商“M”和下游分销商或客户“N”提供综合金融服务。

# 核心要素

- 供应商:提供原材料或产品。

- 核心企业:具有较强的议价能力和信用背景,整合上下游资源。

- 分销商:负责将产品销售给最终消费者。

- 金融机构:提供融资支持,实现资金及时周转。

# 参与主体

供应链金融生态圈的参与主体广泛,包括商业银行、行业龙头企业、供应链管理企业、外贸综合服务平台、B2B平台、物流公司、金融信息服务平台和金融科技公司等。

# 主要功能

- 解决中小企业融资难题:供应链金融为中小企业提供低成本的融资渠道,有效解决其融资难、融资贵的问题。

- 优化运营资本:通过供应链金融,买家可以延长付款期限,增加营运资金,同时供应商也能提前获得货款,改善现金流状况。

- 降低供应链风险:金融机构通过对供应链的整体信用评估,将单个企业的不可控风险转变为供应链整体的可控风险。

# 案例分析

以担保公司的供应链金融交易模式为例,当供应商对核心企业以赊销方式销售货物时,容易出现回款放缓或应收账款回收困难的情况。此时,供应商可以通过应收账款质押向担保机构融资,避免资金周转不畅。具体流程包括:上游供应商向核心企业供货形成应收账款;核心企业向担保公司推荐优质供应商信息;供应商向银行提交贷款申请资料;供应商以对核心企业的应收账款质押给担保机构;应收账款质押登记完成后,担保公司向银行提供融资担保;银行落实担保后,向供应商发放贷款。

总结

供应链金融作为股票市场中的一个重要板块,通过创新的金融手段优化供应链资金流,提高运营效率。它不仅解决了中小企业融资难题,还优化了买家的运营资本状况,降低了供应链风险。随着市场需求的不断增长,供应链金融板块的发展前景广阔。

以上是对供应链金融板块的全面解读,希望能为投资者提供有价值的参考信息。

2025-03-02 14:32

潘功胜:将出台规范供应链金融业务政策文件

在供应链金融方面,潘功胜透露,人民银行将牵头,与金融监管总局、证监会共同发布一份文件,内容为规范供应链金融业务,引导支持供应链金融信息服务机构更好服务中小企业融资。(中证金牛座)

2024-10-13 20:21

金融监管总局:正在牵头起草地方金融监督管理条例

金融监管总局普惠金融司一级巡视员张启军10月13日在2024天津五大道金融论坛上表示,目前,金融监管总局正在着重推进三个方面重点工作。 一是着力补齐制度短板。“我们正在牵头起草地方金融监督管理条例,并积极征求相关部门意见,推动上位法尽快出台。”张启军表示,同时结合租赁行业特点和发展规律,优化和完善监管配套政策,进一步推动融资租赁公司规范、有序发展。 二是引导行业积极服务国家发展战略。张启军表示,鼓励符合条件的融资租赁公司,深度拓展先进制造、科技装备、交通运输、节能环保、物流、医疗、绿色、能源等领域的设备融资租赁业务,不断优化飞机、船舶、海工装备租赁发展功能,推动行业专业化、特色化、差异化发展。 三是持续优化行业发展环境。张启军说,鼓励有条件的地方出台符合行业特点融资租赁发展规划和措施,并出台相应的优惠政策,同时引导行业坚守底线,防范利差、信用、国别等各类金融风险。(上证报)

2024-07-10 16:53

上海金融监管局:着力四个“锚定” 持续提升上海供应链金融服务能级

记者近日获悉,国家金融监督管理总局上海监管局将以建设“四新”工程为统领,打好监管和政策协同“组合拳”,坚决当好“担当合作者”,着力四个“锚定”,持续提升上海供应链金融服务能级。(上证报)

2024-01-20 19:06

上海:加强境内外金融市场互联互通,提升跨境投融资便利化水平

上海市委常委会今天(1月20日)举行扩大会议,传达学习省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班精神。会议指出,以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放,更好统筹在岸和离岸业务,加强境内外金融市场互联互通,提升跨境投融资便利化水平,完善对共建“一带一路”的金融支持。支持金融机构贴近企业需求创新金融产品,用好区块链技术大力发展供应链金融,根据科技创新不同阶段提供有针对性的金融支持,丰富绿色金融产品体系,推动和引领绿色金融、数字金融等新兴领域国际规则标准制定。加强现代金融机构和金融基础设施建设,吸引集聚更多外资金融机构、国际金融组织和长期资本来沪展业兴业,提升本土金融机构的国际竞争力。坚持守土有责、守土尽责,完善与高水平开放相适应的监管体系,更好统筹金融开放和安全。(上海发布)

2023-11-24 10:35

李强将出席首届中国国际供应链促进博览会开幕式暨全球供应链创新发展论坛及相关活动并发表主旨演讲

中国贸促会副会长张少刚24日宣布:国务院总理李强将于11月28日出席在北京举行的首届中国国际供应链促进博览会开幕式暨全球供应链创新发展论坛及相关活动,并发表主旨演讲。(新华社)

2023-08-17 08:50

湖北省委召开专题会议,研究推进供应链平台建设

8月16日,湖北省委书记、省人大常委会主任王蒙徽主持召开省委专题会议,听取供应链平台建设有关情况汇报,研究部署下一步重点任务。会议强调,开放政府的资源和服务,营造公平开放的市场环境,发挥国企和民企各自优势,实现共同发展;更好发挥湖北得中独厚的区位优势,搭建物流“地网”、数字化“天网”、供应链“金网”、服务贸易“商网”, 促进人流、物流、资金流、信息流高效联通。会议指出,要认真研究制定推进供应链平台建设的行动计划,及时总结前阶段工作,梳理典型案例,组建专业团队,指导各市州结合实际推进供应链平台建设,着力提升产业链供应链韧性和安全水平。(湖北日报)

2023-07-18 13:08

上海:鼓励、指导符合条件的生产性互联网服务平台企业进入多层次资本市场挂牌上市

上海市人民政府办公厅印发《关于促进本市生产性互联网服务平台高质量发展的若干意见》提出,加快生产性互联网服务平台区块链技术应用,提升业务真实性和监管水平,完善生态体系。丰富数字人民币试点应用场景,提升资金管理效率。积极培育为生产性互联网服务平台提供垂直细分领域“大模型”技术支持服务的企业。鼓励、指导符合条件的生产性互联网服务平台企业进入多层次资本市场挂牌上市。支持生产性互联网服务平台和上下游企业参与本市“全面数字化的电子发票”试点。鼓励金融机构基于互联网和大数据等手段,创新发展符合生产性互联网服务平台企业融资需求的金融产品和服务,规范发展供应链金融,为生产性互联网服务平台发展提供支撑。

2023-03-14 09:54

深圳市召开供应链服务企业座谈会,加快推动供应链服务业高质量发展

深圳市委书记孟凡利主持会议并讲话。会上,深圳市朗华供应链服务有限公司、深圳东方嘉盛供应链股份有限公司、深圳市富森供应链管理有限公司、深圳市信利康供应链管理有限公司、飞力达物流(深圳)有限公司、深圳综合信兴物流有限公司、中国外运华南深汕区域营运中心等14家供应链服务企业董事长或总经理以及深圳市物流与供应链管理协会负责人作了发言。孟凡利要求,全市各级各部门各单位要高度重视、马上行动,全力做好供应链服务,把支持服务企业发展落实到具体行动上。要打造更好的产业生态。围绕工业、消费的供应链服务,分门别类梳理、谋划、研究、落实政策。(深圳特区报)

2023-03-04 07:00

中国信保董事长宋曙光:加强信息共享和协同联动,完善产业链供应链“白名单”制度

作为我国唯一一家政策性保险公司,中国信保在护航稳外贸、服务国家战略上发挥了重要作用。近日,全国政协委员,中国信保党委书记、董事长宋曙光表示,围绕“构建新安全格局、保障新发展格局”主题,他准备了四方面建议:积极构建多元立体的安全保障体系;加快推动建设全链条境外风险管控体系;完善重点产业链供应链“白名单”制度;鼓励金融机构加大内外贸信贷支持和政策性保险保障力度等内容。(上证报)

2022-11-14 20:03

传化智联:与蚂蚁科技集团股份有限公司签署战略合作框架协议,双方将在物流数字化、供应链金融服务、物流供应链生态体系建设等领域展开合作,共同推动物流供应链数字化转型;拟以9.27亿元认购重庆蚂蚁消金公司新增注册资本,增资完成后,公司持有消金公司的股权比例为5.01%

2022-11-02 17:51

怡亚通:拟10.6亿元投建怡亚通新经济供应链创新中心项目

怡亚通公告,全资子公司深圳怡亚通产城创新发展有限公司与佛山市崇茂企业管理有限公司共同以现金出资方式出资设立“佛山怡亚通产业创新有限公司”,注册资本为1.5亿元。公司设立上述项目公司佛山怡亚通产业创新有限公司用于在佛山地区投资建设“怡亚通新经济供应链创新中心”项目,从事地块建设开发,引领佛山地区产业转型升级。该项目规划总建筑面积约为10万平方米,投资总额不超过10.6亿元。

2022-10-20 18:25

中远海控:公司供应链物流事业部正式运营

2022-09-29 17:45

银保监会、央行联合印发《关于推动动产和权利融资业务健康发展的指导意见》

《指导意见》提出,要加大动产和权利融资服务力度,科学合理拓宽押品范畴,充分发挥动产和权利融资对薄弱领域的支持作用,加强动产和权利融资差异化管理。支持银行机构深化动产和权利融资业务创新,提升应收账款融资服务质效,优化商品和货权融资业务,发展基于供应链的应收账款融资、存货担保融资等业务,积极开发体系化、全场景的数字供应链金融产品。

2022-05-17 06:52

交易所创新工具支持民营房企债券融资:市场首单联合创设ABS信用保护凭证落地

5月16日,深交所推出中国证券金融股份有限公司和专项计划管理人中信证券股份有限公司联合创设的信用保护凭证,与“中信证券-联易融-信联1号2期供应链金融资产支持专项计划”(简称龙湖供应链ABS)配套成功完成簿记。(上证报)

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