背景情况

当前，我国正加速迈向“金融强国”，数字经济与实体经济深度融合。随着国办发〔2024〕47号文等政策文件相继出台，期货市场的战略定位日益清晰。文件明确提出，期货市场要“助力维护产业链供应链安全、经济金融安全和社会预期稳定，更好服务实体经济高质量发展，服务构建新发展格局和中国式现代化”。通过切实发挥“发现价格、管理风险、配置资源”三大核心功能。

然而，审视行业现状，服务机构客户的能力与新时代使命存在一定错配。尽管交易、风控系统等持续升级，但面向客户的服务体系仍深陷“人海战术”，呈现“低效、非标、碎片”特征，成为制约服务能级提升的系统性瓶颈。具体表现为：

一是供需规模错配，服务半径受限。随着产业客户数量增多，传统线下模式受限于物理网点与人力，难以触达广大中小微企业，“最后一公里”梗阻突出。

二是响应效率滞后，难以匹配高频需求。实体企业需高频动态应对价格风险，但线下审批、跨环节协同导致流程冗长，易错失最佳套保时点。

三是数据能力断层，缺乏智能决策支持。系统“重交易、轻服务”，数据孤岛林立，难以提供基于多维数据的智能风控与主动服务。

基于此，永安期货启动“永易企”平台建设，通过构建平台化、智能化的服务体系，精准解决传统服务的效率瓶颈，实现从“经验驱动”到“数据驱动”的转型实践。

解决方案

为解决上述痛点，永安期货以“数字思维驱动客户服务管理创新”为核心理念，依托云计算、大数据、人工智能等前沿技术，构建了“永易企”机构客户一站式智能服务平台，打造全流程、智能化、立体式的客户服务体系。

（一）总体架构与技术底座

平台采用云原生 微服务架构，构建了稳固的技术底座。基础设施层基于Kubernetes集群容器化部署，实现资源弹性伸缩与高效管理，保障系统高可用。数据管理层通过搭建标准化数据中台，对接HDFS与HIVE系统，实现多源异构数据的实时接入与统一管理，打破数据孤岛。智能能力层通过创新引入知识图谱（Knowledge Graph）、图检索增强生成（GraphRAG）技术及AI大模型，构建智能服务引擎，实现从“数据”到“知识”再到“智能”的跃迁。

图1 系统架构关系图

（二）核心功能模块

平台主要场景覆盖机构客户全生命周期业务需求。通过建设智能交互门户提供PC端、临柜平台、小程序（建设中）等多渠道接入，实现“千人千面”的个性化服务视图。通过整合投研资讯、仓单管理、现货交割、资产管理、场外衍生品等核心业务，实现“一网通办”，支撑全链路业务办理。通过AI智能助手“安仔”，实现基于历史服务工单与业务知识库，提供7x24小时智能问答，覆盖品种知识、合约咨询、风险预警等场景。

图2 首页业务总览系统截图

实践成效

“永易企”平台试点运行以来，已在服务实体经济、提升运营效率、强化风控能力方面取得了显著成效，具体体现在以下三个维度：

（一）业务办理效率的“倍增器”

平台通过将线下纸质流程线上化、标准化，极大地压缩了业务办理时间。仓单/交割业务实现郑商所业务全流程线上化。原本需5-7个角色串行处理、耗时约1天的业务，优化为网状协同，办理耗时缩短至30分钟。交割结算单据发布从数小时缩短至5分钟，加速客户资金周转。

（二）智能服务的“全天候”

AI智能助手“安仔”的引入，重塑了服务与作业模式：对外服务突破时空限制，让偏远农户及跨境贸易商随时随地全天候获取专业服务。对内依托“人机共训”模式赋能，辅助员工精准应答，实现响应效率与服务质量的双重跃升。

（三）风险管理的“透视眼”

平台构建了“AI决策链-合规规则库”双向校验机制。合规推演功能模块内置超百项监管规则，对服务过程全程监测，实现风险行为智能提醒。审计追溯功能模块建立服务全流程事件级回溯链条，解决服务过程“黑箱化”难题，为客户资金安全保驾护航。

经验总结与展望

“永易企”平台作为永安期货数字化转型重要项目之一，凭借其技术创新性与业务实效性，获得业界高度认可。项目成果不仅荣获2024年度中国人民银行金融科技发展奖二等奖，更成功入选央广财经2025年度“金顶”案例，成为期货行业数智化转型的标杆典范。

根据实际运行数据统计，“永易企”平台在客户价值创造与社会效益提升方面成效显著。

1.经济效益层面：项目上线当年即实现经济收益，通过运营效率提升、人力成本优化及业务增长驱动，达成了显著的商业价值转化，验证了平台建设的商业可持续性。

2.社会效益层面：平台提供的实时市场分析与风险预警工具，助力实体企业优化资源配置；电子签章与无纸化办公的推广，响应了绿色金融号召，体现了期货机构的社会责任担当。

面向未来发展，平台将持续深化技术赋能，构建数智化生态体系。

1.深化AI应用：通过持续迭代大模型能力，推动服务从“智能问答”向“智能决策”升级。

2.拓展生态连接：打通资金、仓储、物流等外部数据源，构建产业金融生态圈，深化“产融结合”。

3.强化数据治理：通过完善数据中台，挖掘深层业务价值，加速向“数据驱动”转型。

“数智永安”作为永安期货“十四五”期间的核心战略，在业务数字化、服务线上化、投研一体化、运营精细化、监督智能化上都取得了丰硕的成果，已建成富有永安特色的数智支撑体系，机构客户服务平台“永易企”正是这一战略下的重要实践成果。立足行业数智化转型新趋势，永安期货将正式发布“十五五”数智永安规划，持续深化科技与业务的深度融合，以更优质的数智化服务赋能机构客户发展，助力期货行业数智化建设迈向新台阶。

来源：中国期货业协会