捷报频传！多家券商携手恒生，打造财富管理数智化标杆

财富管理数智化进程加速

2026年上半年捷报频传

恒生持续迭代财富管理产品品牌We6

合计新签客户49家

近期，在证券财富管理领域

恒生又连中多标

中标华福证券TAMP平台项目

中标某头部券商新一代产品中心项目

……

行业之变：财富管理转型进入深水区

东北证券原有线下柜台模式已难以匹配高效、专业的服务要求。机构掌厅的上线，机构客户彻底告别线下材料递交、往返跑办的繁琐——办理什么、何时何地办，主动权重新回到自己手中。"]]],["p",{"uuid":"mr0eumjlezy6gdeyi1"},["span",{"data-type":"text"},["span",{"data-type":"leaf"},"目前，平台已上线科创成长层权限开通、北交所权限开通、可转债退市等30余项高频核心功能，覆盖机构投资者的核心业务场景；全面对接东北证券App、微信服务号等多渠道入口，让机构客户随时随地一站办理，推动东北证券机构服务质效双升。"]]]]" data-identifier-application__slash__x-doc-key="XNkOM5jE90N5dOY7" data-pm-slice="0 0 []">

接连中标的背后，是财富管理行业正在经历的深刻变革。

传统通道式、产品销售式增长已触天花板，以客户为中心、以资产配置为核心的买方投顾模式，正成为全行业的共识与必答题，财富管理转型呈现出多个趋势：

从“卖产品”到“管资产”

商业模式根本重构

从券商财富管理品牌理念来看，其核心不再是把产品卖出去，而是为客户管好资产、实现长期保值增值。这一转变驱动组织架构、考核机制与系统支撑全面重构。

从“产品中心”到“KYP”

产品运营亟待升级

随着公募、私募、券商资管等产品品类持续丰富，代销规模不断攀升，原有自建产品中心已普遍面临瓶颈。部分券商原有系统已无法适配业务扩张需求，产品上架效率低、数据分散等痛点凸显。搭建新一代KYP平台、深挖产品数据价值，已从“可选项”变为“刚需项”。

从“卖方投顾”到“买方投顾”

TAMP成关键基础设施

券商大力发展私募FOF资产配置、积极推进基金投顾试点筹备，正是买方投顾转型的典型缩影。当投顾要为客户做全生命周期的资产配置与组合管理时，专业化的TAMP平台就成为赋能一线投顾、实现资产配置业务规模化落地的关键底座。

数智化与AI大模型

重塑财富管理生产力

新一代财富管理支撑平台不再是业务系统的简单堆砌，而是紧扣数智化建设与AI大模型应用要求。智能算法正在提升产品筛选、组合构建、风险监控、投顾展业的效率与精准度，AI从“锦上添花”变为“不可或缺”。

技术助力：构建全栈式大财富数智化底座

面对行业之变，恒生的答案清晰而坚定：用成熟的产品矩阵回应机构客户的真实痛点，以持续迭代与行业同频共振。

恒生财富管理产品品牌We6以产品运营、资产配置、产品研究、智能辅助四大中心为核心，构建全栈式大财富数智化底座，打通系统烟囱，赋能券商重塑财富管理经营模式，满足券商构建KYP与TAMP平台的差异化需求。

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KYP

统一产品信息中枢，重构产品运营效率

恒生打造全链路KYP平台，并创新推出管理人自助协同模式，帮助券商建设统一产品信息中枢，实现产品引入、尽调、上架、跟踪全生命周期管理。管理人自助填报、自动同步的模式，从根本上打破传统信息采集的低效瓶颈，让产品上架效率实现量级提升。

TAMP

一站式全链路平台，重构投顾服务模式

恒生打造一站式全链路TAMP平台，构建资产配置、组合管理、投顾展业、合规风控一体化核心能力。投顾可在一个平台完成客户画像、方案生成、组合调优、投后跟踪全流程，内嵌合规风控引擎确保每步展业都在监管框架内运行。这不仅是工具升级，更是投顾服务模式的重构——让投顾从“产品推销员”真正变为“资产配置顾问”。

恒生财富管理We6产品线并非静态交付，而是在与数十家券商、基金公司的合作中持续吸收最佳实践、反哺产品迭代。

从交易系统到产品中心，从产品中心到KYP，从KYP到TAMP，每一次跃迁都精准对应行业发展的关键节点。

此次，与多家券商TAMP、KYP等数智化标杆项目的合作开启，正是恒生财富管理产品矩阵获得市场认可的最新注脚，也是行业转型浪潮中的一个生动缩影。

当证券与基金财富管理行业从“产品销售”大步迈向“资产配置”，当数智化与AI成为新的生产力底座，恒生将持续打磨产品、锚定客户价值，携手更多金融机构伙伴，共同开拓财富管理的新格局。